Категория: Бланки/Образцы
Получение наличных денег в банке осуществляется по предъявляемому в банк чеку.
Форма денежного чека законодательно не установлена, поэтому каждый банк вправе сам разработать собственную форму, сохранив при этом обязательные реквизиты.
Чтобы получить чековую книжку организация должна подать соответствующее заявление в банк, который осуществляет расчетно-кассовое обслуживание ее расчетного счета .
Обычно в чековой книжке содержится 25 или 50 страниц, каждая из которых состоит из двух частей: собственно чека, подлежащего сдаче в банк, и корешка, который остается в организации.
Денежная чековая книжка хранится у главного бухгалтера под ключом, а корешки оплаченных и испорченных чеков (а также сами испорченные чеки) должны храниться чекодателем не менее трех лет.
Заполняется чек только от руки (шариковой ручкой или чернилами) и одним почерком (т.е. одним человеком).
Заполняя лицевую сторону следует избегать ошибок и помарок, поскольку в данном случае чек будет считаться недействительным. Испорченные бланки должны оставаться в чековой книжке, подклеиваться к корешку и погашаться надписью "Испорчен".
Наименование чекодателя, то есть владельца расчетного счета и чековой книжки, и номер его счета проставляются при получении книжки в банке от руки либо оттиском штампа организации одновременно на всех чеках.
В строке "Чек. на. " указывается сумма (цифрами), на которую он выписывается. При этом свободные места впереди и после суммы рублей должны быть прочеркнуты двумя линиями.
В следующей строке указываются место (в некоторых банках уже бывает заполнено) и дата выдачи чека. При этом дата выдачи указывается следующим образом: число (цифрами), месяц (прописью) и год (цифрами).
После слова "Заплатите" вписываются фамилия, имя и отчество кассира (сотрудника), на которого выдается чек, в дательном падеже, а свободное место прочеркивается двумя линиями.
Образец заявления на
получение чековой книжки
В следующей строке указывается прописью сумма, которую следует получить по чеку. Сумма прописывается в строке без отступов (от самого края) и с заглавной буквы, свободное место прочеркивается двумя линиями. Отступ даже на несколько миллиметров не допускается. Слово "рублей" должно указываться вслед за суммой прописью без оставления свободного места. Если цифрами сумма в чеке была написана с использованием прочерка в графе для копеек, то запись суммы прописью заканчивается словом "рублей". Если использовалось обозначение "00 копеек", то его следует применять в сумме прописью: "Семнадцать тысяч четыреста рублей 00 копеек".
Чек подписывают сотрудники организации-чекодателя, имеющие право первой и второй подписи, обязательно чернилами или шариковой ручкой.
Фамилии и подписи этих сотрудников должны быть зафиксированы в "Карточке с образцами подписей и оттиска печати ". Обычно первая подпись принадлежит руководителю организации как распорядителю кредитов, а вторая - главному бухгалтеру. Чтобы не приостанавливать финансовую деятельность предприятия в их отсутствие, можно указать в карточке по две первых и две вторых подписи. Например:
Первая подпись - директор, зам. директора.
Вторая подпись - главный бухгалтер, зам. главного бухгалтера.
В левом нижнем углу лицевой стороны чека ставится печать организации, оттиск которой также зафиксирован в карточке. Печать не должна заходить за границы предназначенного участка.
На оборотной стороне в таблице указываются цели расхода получаемых денежных средств (в виде соответствующих им символов), а также ставятся подписи сотрудников организации-чекодателя (имеющих на то право). Далее следует подпись кассира (получателя средств) о получении на руки указанной в настоящем чеке суммы.
Образец заполнения
чековой книжки
Нижняя часть оборотной стороны предназначена для проставления отметок, удостоверяющих личность получателя. Бухгалтер, выписывающий чек, вписывает в соответствующие строки паспортные данные лица, которому доверено получать деньги по данному чеку в расходной кассе операционного отдела банка.
Место под нижней горизонтальной чертой служит для пометок работников банка по проверке, распоряжению об оплате и непосредственно оплате наличных через расходную кассу операционного отдела банка.
Корешок остается в чековой книжке, являясь подтверждением использования чека на определенную сумму. Лицевая сторона корешка заполняется при выдаче документа на руки кассиру организации.
На ней указываются:Кассир предъявляет заполненный чек операционисту банка, который проверяет его достоверность (правильность оформления). Если замечаний по оформлению нет, операционист вырезает контрольную марку в правом верхнем углу и отдает ее получателю, а сам чек передает для оплаты в кассу банка.
Получатель денег предъявляет кассиру банка документ, удостоверяющий личность, отдает контрольную марку и называет общую сумму к получению.
Кассир банка сверяет названную сумму с указанной в чеке. Затем приклеивает контрольную марку на специальное место на лицевой стороне чека и выдает наличные получателю, который, в свою очередь, проверяет выданную сумму здесь же в расходной кассе банка.
Порядок получения наличных с расчетного счета в разных банках может различаться. В некоторых банках следует заказать наличные заранее лично или по телефону, в других банках чек надо сдать операционисту накануне получения денежных средств.
Полученные в банке деньги приходуются в кассу организации приходным кассовым ордером (ПКО), после чего на оборотной стороне корешка чека проставляются номер и дата ПКО. Эта отметка подписывается главным бухгалтером.
Особо следует обратить внимание на два момента:Денежный чек – это документ, на основании которого организация может снять денежные средства с расчетного счета, то есть он является распоряжением банку выдать сумму денег, указанную в бланке чека. Образец заполнения чека предлагаем скачать в конце статьи.
Чеки содержатся в чековой книжке. Если организация желает получить чековую книжку, то она пишет соответствующее заявление в обслуживающий банк. Банковское учреждение выдает чековую книжку, содержащее определенное количество денежных чеков. Для снятия денег с расчетного счета организация заполняет денежный чек из чековой книжки и предоставляет его в банк.
Сдаются наличные деньги в банк на основании объявления на взнос наличными .
Образец заполненияБланк состоит из двух частей: левая — корешок и правая — основная часть. Заполнив чек, указав в нем сумму, подлежащую выдачи, и реквизиты лица, которое сможет получить деньги в банке, нужно по линии отреза оторвать правую часть бланка денежного чека и передать ее лицу, которое должно получить наличность в банке. Левая часть остается в чековой книжке.
Денежный чек – это документ, не допускающий исправлений и ошибок. При указании неверных сведений, он перечеркивается и пишется «Аннулирован», после этого необходимо заполнить новый бланк.
Форма денежного чека должна быть заполнена с двух сторон.
Инструкция по заполнению:
Заполнение лицевой части бланка:
Чекодатель: наименование организации, заполняющей чек.
№ счета: расчетный счет чекодателя, с которой необходимо снять деньги при получении.
На: пишется сумма, подлежащая получению в банке, указывается цифрами в рублях и копейках.
Место выдачи: наименование населенного пункта, в котором выписывается чек.
Дата: дата оформления чековой книжки.
Наименование банка: название банковского учреждения, в котором открыт расчетный счет чекодателя.
Чек выдан: ФИО лица, которому выписывается чек (в дательном падеже).
Заплатите: распоряжение банку выдать сумму (указывается прописью) денежных средств обозначенному в бланке лицу.
Чек получил: дата получения заполненного денежного чека и подпись лица, на которого он выписан.
Подписи: заполненную чековую книжку подписывают ответственные лица.
Заполнение оборотной стороны бланка чека:
Цели расхода: отражается, на что будут потрачены деньги и указывается сумма, которую планируется потратить на данные цели.
Отметки, удостоверяющие личность покупателя: наименование документа, удостоверяющего личность получателя, серия, номер, кем и когда выдан.
Место выдачи: название населенного пункта, в котором заполнен чек.
Правая часть чека остается в чековой книжке. Левая отрывается и передается в банк для получения обозначенной суммы. При получении денег ставится подпись получателя, при этом предъявляется документ, удостоверяющий личность.
Левая часть с подписью получателя остается в банке.
Приходный кассовый ордер: заполняется после того, как деньги сняты с расчетного счета. На основании ПКО (скачать бланк и образец КО-1 ) деньги приходуются в кассу предприятия. При этом делается отметка в кассовой книге КО-4 о приходе денег — скачать образец заполнения КО-4 можно здесь .
Скачать образец денежного чека – ссылка .
Денежный чекпредъявляется в обслуживающий клиента банк для выдачи наличности предъявителю, на чье имя выписан данный документ. Бланки денежных чеков обычно собраны в чековую книжку (по 25 или 50 штук), которую клиент может получить в своем банке, подав соответствующее заявление.
Правила заполнения денежного чекаКлиенту банка перед снятием со своего расчетного счета наличности следует разобраться, как заполнить денежный чек (образец заполнения бланка представлен ниже в статье на примере денежного чека Сбербанка). Очень важно заполнить все графы правильно, не допуская помарок и исправлений, иначе денежный чек не будет принят банком для исполнения требования о выдаче наличности предъявителю.
В соответствии с п. 1.7.2 положения Банка России от 16.07.2012 № 385-П клиент банка должен указать на обратной стороне денежного чека код и назначение платежа (1-я и 2-я колонки в табличной части бланка чека). Кроме того, чек также может содержать реквизиты, определяемые кредитной организаций (п.8.2 Положения Банка России от 16.07.2012 № 385-П). Наиболее распространенным реквизитом является символ назначения платежа, который приводится в 1- й колонке табличной части бланка чека. Под табличной частью с назначением платежа должна стоять подпись чекодателя. Чеки заполняются исключительно от руки, но при этом наименование клиента, номер его счета и название банковской организации могут быть проштампованы (п. 1.8.8 положения Банка России от 16.07.2012 № 385-П).
Денежный чек (образец заполнения которого предоставляется по требованию клиента каждым банком) проверяется банковским работником на правильность заполнения всех граф, а также идентифицируется подпись должностного лица чекодателя с хранящейся в банке карточкой подписей.
Кроме того, в карточку с подписями клиента банкиры заносят все номера денежных чеков. которые есть в выданной компании чековой книжке. Банковский сотрудник сверяет номер чека с теми, что уже записаны в карточке (п. 1.9.9 положения Банка России от 16.07.2012 № 385-П).
Срок действия денежного чекаВ абз. 2 п. 17.2 положения Банка России от 16.07.2012 № 385-П указано, что денежный чек принимается кредитно-финансовой организацией на протяжении 10 дней с даты выписки (не считая самого дня выписки), указанной на заполненном бланке платежного документа.
Вы сможете узнать все необходимые сведения о соблюдении кассовой дисциплины на предприятии, если ознакомитесь с нашей статьей «А ваша кассовая дисциплина в порядке?».
Образец заполнения денежного чека СбербанкаБланк денежного чека Сбербанка ничем не отличается от таких же чеков, которые содержатся в чековых книжках, выдаваемых другими банками.
Ниже приведен образец заполнения денежного чека, который вы сможете скачать с нашего сайта.
Где скачать бесплатно бланк денежного чека?Чековая книжка, в которой прошито несколько денежных чеков. является документом строгой отчетности. Использованная чековая книжка должна храниться на протяжении 5 лет. До выдачи клиенту бланки чеков хранятся в банке в специальном хранилище на основании п. 9.19 положения Банка России от 16.07.2012 № 385-П.
В соответствии со ст. 787 Гражданского кодекса РФ чек должен содержать обязательные реквизиты, иначе он будет считаться недействительным. Также в п. 8.2 положения Банка России от 19.06.2012 № 383-П указано, что чек должен иметь обязательные реквизиты, а также реквизиты, которые определяет банк. Однако банк может разработать и свою форму денежного чека. Поэтому скачать универсальный бланк денежного чека затруднительно.
На нашем сайте вы сможете скачать денежный чек (уже заполненный шаблон) и по образцу заполнить свой платежный документ на бланке денежного чека. выданного в вашем банке.
Также вам может понадобиться форма объявления на внесение наличности на расчетный счет — об этом читайте в нашей статье «Новая форма объявления на взнос наличными».
Главная » Банковские документы » Чековая книжка или пластиковая карта
Чековая книжка или пластиковая картаПрактически у каждого нормально функционирующего предприятия имеется один или даже несколько расчетных счетов. открытых в банках. С помощью этих счетов предприятие может осуществлять необходимые безналичные расчеты. Но что же делать, если расплатиться нужно наличными деньгами? Существует три основных способа наличных расчетов, одобренных действующим законодательством.
Способ первый. Чековая книжка и ее заполнение (классический вариант)Образец заполнения чековой книжки
Чековая книжка является наиболее распространенным средством пополнения наличных средств в кассе предприятия. Предварительно это книжку нужно приобрести в обслуживающем банке. Существуют книжки на 25, 50 и более листов. Для того, чтобы снять деньги со счета, необходимо заполнить чек и предъявить его в банк. Чек можно выписать на имя любого лица, которое будет получать денежные средства. Банк выплатит деньги по предъявленному чеку только, если этот чек будет заполнен в строгом соответствии с установленным порядком заполнения и пользования чеками. Данный порядок включает в себя несколько пунктов:
Плюсами использования чековой книжки являются:
Минусы чековой книжки:
Многие банки, идущие в ногу со временем, предлагают своим клиентам открыть корпоративную карту. Это может быть именная или обезличенная пластиковая карта, снабженная пин-кодом. Довольно часто предприятия, применяющие корпоративную карту, предоставляют ее в распоряжение материально-ответственному лицу для оплаты текущих покупок. Сотрудник, совершающий оплату с использованием корпоративной карты, должен отчитаться перед своим предприятием по каждой израсходованной сумме. Подтверждающими документами в данном случае являются бланки строгой отчетности, кассовые и товарные чеки.
Каждый банк наделяет свои карты определенными возможностями или накладывают какие-то ограничения. Некоторые банки, например, не допускают снятия наличных в банкомате по корпоративной карте. А другие банки, чей спектр услуг значительно шире, позволяют, например, устанавливать на каждую карту определенные лимиты.
Плюсы корпоративной пластиковой карты:
Такой вариант больше всего подходит для индивидуальных предпринимателей.
В данном случае предпринимателю предоставляется право выбора одного из двух вариантов:
Минусом данного метода может оказаться запрет банка на перевод денежных средств с расчетного счета на именную пластиковую карту индивидуального предпринимателя. В таком случае обслуживающий банк, как правило, предлагает ИП открыть корпоративную карту (такую, как открывают организации).
Поделитесь с коллегами:
Денежный чек используется с целью получения по нему наличных денежных средств в обслуживающем банке. Чеки содержатся в чековой книжке, выдаваемой банковским учреждением по просьбе клиента.
Чековая книжка содержит определенное количество чеков, при необходимости получения денежных средств в банке с расчетного счета владелец книжки заполняет в ней чек, отрывает его и выдает лицу, которое предъявит данный документ в банке.
Чек должен содержать сведения о сумме к выдаче, предъявителе документа в банке, а также должен быть заверен подписью и печатью владельца чековой книжки. Только в этом случае банк выдаст прописанную сумму предъявителю.
Денежный чек относится к тем видам документов, которые не могут быть исправлены, любые неверное указанные сведения являются подовом для заполнения нового бланка. Испорченный чек перечеркивается и не может быть использован в дальнейшем.
Внизу статьи в качестве примера приведен образец заполнения чека из чековой книжки. Порядок заполнения бланка можно узнать в обслуживающем банке, также данная информация, как правило, приводится на самой чековой книжке.
Передача наличности в банке может быть осуществлена с помощью оформления следующих документов:
Каждый чек в чековой книжке заполняется с лицевой и обратной стороны, кроме того он имеет корешок. При выписке документа он отрывается, а корешок остается в чековой книжке, он содержит основные сведения о том, кому выдан чек и на какую сумму, там же содержатся подписи ответственных лиц, выдавших и заполнивших чек, а также подпись получателя.
На оборотной стороне корешка пишется номер приходного кассового ордера. на основании которого полученные наличные денежные средства приходуются. Главный бухгалтер здесь должен поставить свою подпись.
Когда все чеки будут использованы, чековая книжка подлежит возврату обратно в банк.
На лицевой стороне чека отражаются данные:
На оборотной стороне заполняются следующие данные:
Ниже представлен образец заполнения чековой книжки.
Денежный чек образец заполнения — скачать .
Уважаемые клиенты, при заполнении чеков для получения наличных денежных средств в рублях, необходимо обратить внимание на следующие существенные детали:
Чековая книжк а - инструмент, позволяющий осуществить получение наличных денежных средств, находящихся на расчетном счете, с помощью оформления денежного чека. О том, как получить и пользоваться ею вы можете ознакомиться ниже.
ОАО «Плюс Банк» выдает чековые книжки на основании заявления Клиента, находящегося на расчетно-кассовом обслуживании в Банке. Стоимость чековой книжки зависит от количества чеков в ней, к примеру: стоимость чековой книжки из 50 листов (чеков) составляет 100 рублей, из 25 листов – 50 рублей. Также тарифами ОАО «Плюс Банк» предусмотрен срочный выпуск чековой книжки.
Чек представляет собой ценную бумагу, содержащую распоряжение чекодателя банку произвести платеж указанной в нем суммы чекодержателю.
При выдаче чековой книжке специалист Банка подробно расскажет, как заполняется чек. покажет образец. Как заполнять чек. от руки, ручкой одного цвета, с указанием суммы цифрами и прописью. Также указываются данные лица, получающего денежные средства по чеку. Чек состоит из отрывной части и корешка. Отрывная часть передается в Банк, корешок чека остается у Клиента. Выписывая чеки, необходимо учитывать: они являются бланкам строгой отчетности, ошибки и исправления в которых недопустимы.
Обращаем Ваше особое внимание, что:
внесение исправлений в чек не допускается;
каждый чек должен иметь подписи уполномоченных должных лиц клиента, проставленные шариковой ручкой или чернилами; подписи должны строго соответствовать заявленным Банку образцам подписей.
Во избежание ошибок при заполнении чеков, рекомендуем руководствоваться настоящей Памяткой, а также Памяткой о порядке заполнения и пользования чеками, помещенной на оборотной стороне титульного листа Ваших чековых книжек.
19 апреля 2014, просмотров: 49277, Раздел: Документы
Для чего применяется чековая книжка. какие действия предпринимать, чтобы ее получить, как происходит заполнение денежного чека (образец, пример). ответы на столько актуальные вопросы, вы можете найти в нашей статье.
Чековая книжка – это распоряжение банку предоставить лицу прописанную в чеке сумму. Как правило, чеки используются юр. лицами для расчетов. При помощи чека любая организация имеет возможность снимать с личного расчетного счета наличку или расплачиваться с контрагентами. Что касается физ. лиц, то чековые книжки в этом случае, еще не получили массового распространения. ИП и организации, активно пользуются чеками, так как это довольно удобно, безопасно и надежно, только снятие наличных денег по денежному чеку занимает достаточно продолжительное время, а это является прямым недостатком.
Как иметь чековую книжку?
Чтобы выписывать денежные чеки, необходимо получить книжку в банке. Для этого потребуется подать заявление на предоставление чековой книжки в том банке, где у вас имеется открытый расчетный счет. После этого за определенную сумму денег, заявителю выдадут чековую книжку, которая будет содержать определенное число чеков, к примеру 60. С этого, момента, вы можете выписывать денежные чеки и по ним получать в банке наличные деньги.
Образец заполнения чековой книжки
Заполнять денежный чек необходимо очень аккуратно и внимательно, так как это бланк строгой отчетности, в нем нельзя допускать исправления и ошибки. Если во время оформления чека была допущена ошибка, то он считается недействительным, а сам бланк перечеркивается и в нем пишется «аннулирован». Испорченный чек вырывать из книжки не следует. Чековый бланк состоит из отрывной части и корешка. Необходимо заполнить обе части, после этого по отрезной линии правая часть отрывается и передается в отделение банка для выдачи денег, корешок (левая часть) остается в книжке.
Порядок заполнения денежного чека
• В чеке должна отражаться конкретная сумма (прописью и цифрами), которая выдается предъявителю. С начала строки сумма прописывается прописью, так же указывается валюта и сама сумма в виде числа, пустое место, которое осталось в строке прочеркивается,
• В обязательном порядке, в чеке указываются реквизиты владельца книжки и реквизиты банка,
• Так же должна прописываться дата заполнения бланка и место составления. Чек считается действительным в течении 10 дней.
• В строчке «кому» указывается ФИО получателя, кому выдан денежный чек, а так же кому банк обязан выплатить прописанную сумму,
• Чек должен содержать указание выдать предъявителю прописанную наличку,
• Обязательно должны присутствовать печать чекодателя и подписи уполномоченных лиц,
• Получателю необходимо расписаться, в знак подтверждения того, что денежный чек им получен,
• В чековой книжке цели расхода прописываются в соответствии с потребностью потратить планируемую сумму,
• Чековая книжка заполняется вручную черным или синим цветом.
Аннулированная и использованная чековая книжка должна храниться в организации 3 года, после этого она передается в архив.
Учет чековых книжек
Открытие чековой книжки и последующая выписка чеков отражается в бухгалтерском учете. При выдаче денежных сумм применяется 2й субсчет 55 счета бухучета. Помимо этого, чековая книжка значится на забалансовом счете 006. Затраты, которые связаны с получением книжки, списываются по проводке Д91/2К51, как прочие расходы. Когда выписывается денежный чек, оформляется проводка Д60/К55/2. Использованный чек обязательно списывается с кредита. Если в конце года остались неиспользованные чеки они отдаются в банк, что касается остатков средств, они перечисляются на счет (проводка Д51 К55/2. Чтобы правильно и без ошибок составить чек, вы можете воспользоваться нашими рекомендациями по заполнению денежного чека (образец, пример).
Сделай доброе дело, поделись с друзьями:
Денежный чек представляет собой финансовую категорию ценных бумаг, своеобразное указание плательщика (в лице частной или юридической особы), называемого «чекодателем», выплатить определенные финансовые средства предъявителю данного чека (юридическое название – чекодержателю).
Денежные чеки могут быть выписаны на бытовые и командировочные расходы, покупку сельскохозяйственных продуктов, выдачу заработной платы, приобретение стройматериалов, автотранспорта или оплату за осуществление каких-либо работ.
Денежные чеки подразделяются на три группы:
Чеки хранятся в чековой книжки, которая выдается банком клиенту. Заполнив чек из чековой книжки, нужно аккуратно его оторвать по отрывной линии, корешок должен остаться в чековой книжке, сам чек выдается лицу, которому предстоит получить деньги по чеку.
В данной статье рассмотрен порядок заполнения чековой книжки, образец чека можно скачать ниже.
Образец заполнения чека из чековой книжкиЧек заполняется предельно внимательно, поскольку, как и любой другой документ, относящийся к строгой отчетности, он «не признает» даже малейших ошибок и исправлений. Малейшая ошибка лишает чек юридической силы, поэтому, его нужно будет удалять из чековой книжки (также в соответствии с определенными правилами).
Заполнять чек следует следующим образом:
Чек заполняется лично директором организации (или уполномоченным им лицом), черными или синими чернилами.
Использованная либо аннулированная чековая книжка с корешками выданных чеков должна 3 года сберегаться в компании (у генерального директора или в сейфе бухгалтерии), а по истечении этого срока в сопровождении специального приказа сдаваться в архив.
Открытие чековой книжки и все выписанные чеки должны отображаться в бухгалтерских ведомостях предприятия (субсчет ІІ-ой, 55-ого счета). Сама чековая книжка числится на 006 балансовом счету, а все финансовые затраты, связанные с ее выдачей и ведением, списываются по данным Д91/2К51 вместе с прочими расходами. Каждый чек должен быть оформлен через счет Д60/К55/2, а чеки, неиспользованные на протяжении 12 месяцев, сдаются обратно в финансово-кредитную структуру.