Преднамеренное банкротство: проблемы привлечения к ответственности

У кредиторов в процессе банкротства шансы получить удовлетворение своих имущественных требований к должнику в большинстве случаев невелики. Если имущества должника недостаточно для погашения требований всех кредиторов, такие требования считаются погашенными. Поэтому процедуры банкротства зачастую используются недобросовестными должниками в целях уклонения от погашения кредиторской задолженности, что может быть квалифицировано как преднамеренное банкротство.

В таких случаях защита интересов кредиторов может осуществляться путем привлечения к ответственности лиц, имеющих право давать должнику обязательные указания. Вместе с тем, при применении положений законодательства, регламентирующих порядок привлечения к ответственности, возникает ряд спорных вопросов, часть из которых будет рассмотрена в данной статье.

Понятие преднамеренного банкротства исключено из нового закона "О несостоятельности (банкротстве)" и в настоящее время определяется только Кодексом РФ об административных правонарушениях и Уголовным кодексом РФ. Закон "О несостоятельности (банкротстве)" № 127-ФЗ устанавливает ответственность в случае банкротства по вине лиц, имеющих право давать обязательные для должника указания (п. 4 ст. 10). Таким образом, действующее законодательство разделяет понятия преднамеренного банкротства и случая привлечения к субсидиарной ответственности по обязательствам должника, устанавливая следующие самостоятельные виды ответственности лиц, виновных в банкротстве должника:

- имущественная ответственность в части задолженности, не погашенной за счет имущества должника (субсидиарная ответственность - п. 4 ст. 10 ФЗ "О несостоятельности");

- административная ответственность (ст. 14.12 Кодекса РФ об административных правонарушениях");

- уголовная ответственность (ст. 196 Уголовного кодекса РФ).

Рассмотрим подробнее основания и порядок привлечения виновных лиц к каждому виду ответственности.

Имущественная (субсидиарная) ответственность

В соответствии с п. 4 ст. 10 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", в случае банкротства должника по вине учредителей (участников) должника, собственника имущества должника - унитарного предприятия или иных лиц, в том числе руководителя должника, которые имеют право давать обязательные для должника указания или имеют возможность иным образом определять его действия, на учредителей (участников) должника или иных лиц может быть возложена субсидиарная (дополнительная) ответственность по его обязательствам.

Основания для привлечения

Основаниями для привлечения к субсидиарной ответственности, согласно п. 4 ст. 10 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", являются:

- признание должника банкротом. Решение о признании должника банкротом, согласно ст. 53, 75 ФЗ "О несостоятельности", принимается после окончания наблюдения, финансового оздоровления или внешнего управления в случаях установления признаков банкротства должника;

- недостаточность имущества должника для расчетов с кредиторами. В соответствии с п. 5 ст. 129 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" размер ответственности определяется исходя из разницы между размером требований кредиторов, включенных в реестр, и денежными средствами, вырученными от продажи имущества должника или замещения активов организации-должника. То есть, недостаточность имущества должника для расчетов с кредиторами может быть установлена после закрытия реестра требований кредиторов и реализации всего имущества, входящего в конкурсную массу, либо замещения активов должника. Очевидно, что это возможно только в условиях конкурсного производства;

- наличие вины лиц, которые могут определять действия должника, в банкротстве должника. ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" не устанавливает презумпцию виновности лиц, имеющих право определять действия должника, в его банкротстве, следовательно, вину указанных лиц необходимо доказать. Поскольку понятие вины данным законом не установлено, необходимо обратиться к общим нормам гражданского законодательства. В п. 12 Постановления Пленумов ВС РФ и ВАС РФ № 4/8 установлено, что при решении вопроса о наличии вины основного общества в наступлении несостоятельности дочернего общества судам следует руководствоваться ст. 401 ГК РФ.

Согласно ст. 401 Гражданского кодекса, «лицо признается невиновным, если при той степени заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась по характеру обязательства и условиям оборота, оно приняло все меры для надлежащего исполнения обязательства». Требования к деятельности руководителя могут быть определены в контракте с ним и в уставе юридического лица, требования к управляющей организации - в соответствующем договоре. Кроме того, требования добросовестности и разумности действий органов юридического лица при осуществлении своих полномочий установлены п. 3 ст. 53 ГК РФ, ст. 71 ФЗ "Об акционерных обществах".

Таким образом, для того, чтобы доказать вину лица, имеющего право давать обязательные указания должнику, необходимо установить, что оно нарушило требования добросовестности и разумности либо условия своей деятельности, установленные договором, и не приняло соответствующих мер для предотвращения наступления признаков неплатежеспособности должника. Нарушением требований добросовестности и разумности можно считать совершение сделки с отступлением от условий делового оборота, на невыгодных для должника условиях; совершение сделок, не соответствующих закону и нарушающих права должника.

В соответствии с формулировкой ст. 401 ГК РФ в условиях предпринимательской деятельности вина может быть установлена в форме умысла или неосторожности;

- статус виновного лица. Лицо, на которое возлагается ответственность, должно иметь полномочия, основанные на законе, учредительных документах или договоре, которые позволяют ему определять действия должника. К таким лицам, в частности, относятся: директор должника, учредитель (участник), владеющий долей в уставном капитале должника, позволяющей определять его решения;

- наличие причинной связи между совершенными действиями лица, имеющего право давать обязательные указания должнику, и банкротством должника. Это означает, что для привлечения к ответственности необходимо установить связь между наступлением неплатежеспособности и действиями лица, уполномоченного давать обязательные указания должнику.

Кассационная инстанция Федерального Арбитражного суда Западно-Сибирского округа оставила без изменения решение суда об отказе в иске о привлечении к субсидиарной ответственности собственника имущества муниципального образования, ссылаясь на отсутствие доказательств наличия вины в наступлении неплатежеспособности должника. Суд кассационной инстанции указал, что вина собственника не может быть установлена, поскольку, согласно имеющимся доказательствам, на момент совершения оспариваемых действий (сделок) неплатежеспособность должника уже существовала (постановление ФАС Западно-Сибирского округа от 19.06.2002 по делу № Ф04/2204-262/А75-2002).

Следует отметить, что в соответствии с «Временными правилами проверки арбитражным управляющим наличия признаков фиктивного и преднамеренного банкротства» (утверждены постановлением Правительства РФ от 27.12.2004 N 855) необходимость выявления вины и причинной связи между действиями лиц, имеющих право давать обязательные указания должнику, и неплатежеспособностью должника прямо не установлена. В соответствии с данными правилами устанавливаются периоды, в течение которых происходило существенное ухудшение показателей финансово-хозяйственной деятельности должника, затем исследуются сделки, совершенные в эти периоды. При несоответствии сделок нормам законодательства, рыночным условиям и обычаям делового оборота рекомендуется делать вывод о наличии признаков преднамеренного банкротства.

Однако, в соответствии с п. 4 ст. 10 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» № 127-ФЗ для привлечения к субсидиарной ответственности наличия данных фактов недостаточно. Необходимо установить также вину ответственных лиц и причинную связь между их действиями (решениями) и наступлением неплатежеспособности.

Такой вывод в настоящее время поддерживается судебной практикой, что отражено в постановлении кассационной инстанции Федерального арбитражного суда Волго-Вятского округа от 2 сентября 2005 года по делу N А28-2591/2005-86/17:

Посчитав, что банкротство Предприятия вызвано неправомерными действиями субъекта Российской Федерации "Кировская область" в лице Правительства Кировской области, конкурсный управляющий обратился в суд с иском о привлечении последнего к субсидиарной ответственности по обязательствам должника. Решением Арбитражного суда Кировской области, оставленным без изменения постановлениями апелляционной и кассационной инстанций, в иске отказано в связи с недоказанностью истцом вины ответчика в доведении Предприятия до банкротства и наличии причинной связи между действиями ответчика и наступлением неблагоприятных последствий для предприятия.

Кроме того, при обращении с таким требованием на истце лежит обязанность доказать, что ответчик давал обязательные для исполнения Предприятия указания, а также их причинную связь с доведением его до состояния банкротства.

Порядок привлечения к ответственности

Инициировать процедуру привлечения к ответственности может арбитражный управляющий либо лица, участвующие в деле о банкротстве. При этом право на предъявление иска о привлечении виновных лиц к ответственности за преднамеренное банкротство закон «О несостоятельности (банкротстве)» предоставляет только конкурсному (либо внешнему) управляющему.

Однако, иные лица – кредиторы, уполномоченный орган – также могут предъявить такой иск, в случае, когда виновные лица не были привлечены к субсидиарной ответственности конкурсным управляющим, после окончания процесса банкротства, на основании пункта 3 статьи 56 Гражданского кодекса Российской Федерации. Такую возможность подтвердил и Высший Арбитражный суд РФ (п. 7 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 15 декабря 2004 г. N 29 «О некоторых вопросах практики применения федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)").

Исходя из формулировки ст. 129 ФЗ «О несостоятельности», привлечение к ответственности виновных в банкротстве лиц по иску конкурсного управляющего осуществляется в процессе конкурсного производства.

Анализ норм ФЗ "О несостоятельности" показывает, что рассмотрение арбитражным судом данного вопроса в рамках дела о банкротстве не предусмотрено. Информация о привлечении к субсидиарной ответственности виновных лиц должна содержаться в отчете конкурсного управляющего (п. 2 ст. 143 ФЗ). Ст. 53 ФЗ, определяющая содержание решения суда о признании должника банкротом, не содержит требования об установлении признаков преднамеренного банкротства или обстоятельств, ответственность за которые предусмотрена п. 3 и 4 ст. 10 ФЗ. В вышеуказанном постановлении Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 15 декабря 2004 г. N 29 установлено, что «иски конкурсных управляющих о привлечении этих лиц к ответственности рассматриваются судами по установленной процессуальным законодательством подведомственности», то есть, в отдельном судебном процессе.

Кто может устанавливать наличие признаков преднамеренного банкротства? Пункт 4 ст. 29 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" обязывает арбитражного управляющего выявлять признаки преднамеренного и фиктивного банкротства, а также обстоятельств, ответственность за которые предусмотрена п. 3 и 4 ст. 10 закона.

Иные лица, а также арбитражные управляющие, могут воспользоваться и услугами экспертов. Согласно п. 3 ст. 50 ФЗ "О несостоятельности", арбитражный суд может назначить экспертизу в целях выявления признаков фиктивного и преднамеренного банкротства. Хотя в данной статье не указаны обстоятельства, ответственность за которые предусмотрена п. 3 и 4 ст. 10 данного закона, участвующие в деле лица вправе ходатайствовать о проведении экспертизы по данному вопросу как требующему специальных познаний на основании ст. 82 АПК РФ. Закон не устанавливает, кто может выступать экспертом по данному вопросу. Поэтому лицо, ходатайствующее о проведении экспертизы о наличии обстоятельств, ответственность за которые предусмотрена п. 3 и 4 ст. 10 ФЗ "О несостоятельности", вправе указать в качестве эксперта любое лицо, доказав, что оно обладает специальными познаниями в данной области.

Таким образом, привлечение к субсидиарной ответственности лиц, виновных в доведении должника до банкротства, осуществляется в следующем порядке:

1. Арбитражный управляющий выявляет обстоятельства, ответственность за которые предусмотрена п. 3 и 4 ст. 10 ФЗ, в ходе любой из процедур банкротства.

2. После признания должника банкротом, закрытия реестра требований кредиторов и продажи имущества должника конкурсный управляющий может подать в соответствующий суд иск о привлечении виновных к субсидиарной ответственности.

Конкурсный управляющий может также подать ходатайство о назначении судом экспертизы по выявлению признаков фиктивного и преднамеренного банкротства, а также обстоятельств, ответственность за которые предусмотрена п. 3 и 4 ст. 10 ФЗ. В ходатайстве о назначении экспертизы конкурсный управляющий должен указать вопросы, поставленные перед экспертом, сформулированные в соответствии с п. 4 ст. 10 ФЗ «О несостоятельности», а также кандидатуру эксперта.

3. Кредитор, считающий, что управляющий не выявляет обстоятельств, ответственность за которые предусмотрена п. 3 и 4 ст. 10 ФЗ, может обратиться в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве, с ходатайством о проведении экспертизы об установлении указанных обстоятельств. При положительном заключении эксперта у кредитора появится основание требовать от управляющего подачи иска и последующего обжалования его действий в ходе процедуры банкротства, либо право на предъявление самостоятельного иска на основании п. 3 ст. 56 Гражданского кодекса РФ.

Административная и уголовная ответственность.

Понятие преднамеренного банкротства в Уголовном кодексе (ст. 196) и Кодексе РФ об административных правонарушениях (ст. 14.12) совпадают: «преднамеренное банкротство, то есть совершение руководителем или учредителем (участником) юридического лица либо индивидуальным предпринимателем действий (бездействия), заведомо влекущих неспособность юридического лица или индивидуального предпринимателя в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей». Уголовный кодекс дополняет это определение последствиями - причинением крупного ущерба (в сумме, превышающей двести пятьдесят тысяч рублей).

Порядок привлечения к административной ответственности

Состав правонарушения, влекущего административную ответственность за такое деяние, как преднамеренное банкротство, сформулирован в ст. 14.12. Кодекса РФ об административных правонарушениях: «преднамеренное банкротство, то есть совершение руководителем или учредителем (участником) юридического лица либо индивидуальным предпринимателем действий (бездействия), заведомо влекущих неспособность юридического лица или индивидуального предпринимателя в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемых деяний».

То есть, для привлечения к ответственности конкретных лиц необходимо установить:

- объективную сторону деяния: совершение действий или бездействие в отношении должника (указания, сделки, одобрение сделок и т.д.), последствия - факт неспособности должника в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей (что может подтверждаться реестром требований кредиторов и отчетом конкурсного управляющего об итогах продажи имущества должника), а также причинная связь между действиями (бездействием) и указанными последствиями;
- объект деяния: экономические интересы должника (юридического лица или индивидуального предпринимателя), то есть, причинение ущерба должнику, не являющегося крупным (иначе есть основания для привлечения к уголовной ответственности);
- субъект: руководитель или учредитель (участник) юридического лица или индивидуальный предприниматель;
- субъективная сторона: наличие вины в форме умысла (действия виновного лицо «заведомо» влекут неплатежеспособность должника).

В соответствии с п. 15 постановления Правительства РФ от 27.12.2004 N 855 "Об утверждении временных правил проверки арбитражным управляющим наличия признаков фиктивного и преднамеренного банкротства", заключение о наличии (отсутствии) признаков фиктивного или преднамеренного банкротства представляется собранию кредиторов, арбитражному суду, а также не позднее 10 рабочих дней после подписания - в органы, должностные лица которых уполномочены в соответствии с Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях составлять протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных статьей 14.12 Кодекса, для принятия решения о возбуждении производства по делу об административном правонарушении. Таким органом в настоящее время являются подразделения Федеральной регистрационной службы РФ (п. 17 указа Президента РФ от 13.10.2004 N 1315).

Подразделение Федеральной регистрационной службы возбуждает производство об административном правонарушении, составляет протокол об административном правонарушении (ст. 28.1-28.3 КоАП РФ), который направляется судье (по делам о преднамеренном банкротстве, совершенном физическим лицом, – мировому судье, по делам о преднамеренном банкротстве, совершенном юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем, - в арбитражный суд, согласно ст. 23.1 КоАП РФ).

Суд (судья) рассматривает дело об административном правонарушении и выносит постановление о прекращении производства по делу либо о назначении административного наказания. Наказанием по п. 2 ст. 14.12 «Преднамеренное банкротство» может быть наложение административного штрафа (50-100 МРОТ) или дисквалификация на срок от одного года до трех лет. Судом при назначении наказания может быть также решен вопрос о возмещении потерпевшим ущерба (п. 2 ст. 29.10 КоАП РФ).

Порядок привлечения к уголовной ответственности

Определение такого преступления, как преднамеренное банкротство, содержится вст. 196 Уголовного кодекса РФ: «совершение руководителем или учредителем (участником) юридического лица либо индивидуальным предпринимателем действий (бездействия), заведомо влекущих неспособность юридического лица или индивидуального предпринимателя в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если эти действия (бездействие) причинили крупный ущерб».

Арбитражный управляющий вправе подать заявление о возбуждении уголовного дела на любой стадии дела о банкротстве должника. При этом необходимо иметь в виду, что, установление размера ущерба, причиненного кредиторам, возможно только после закрытия реестра требований кредиторов и окончания расчетов с кредиторами, когда требования кредиторов, не удовлетворенные в связи с недостаточностью имущества должника, будут считаться погашенными. С учетом изложенного целесообразнее доказывать, что ущерб причинен должнику и выразился в уменьшении его имущества.

Кроме того, на любой стадии процесса банкротства возможно заключение мирового соглашения между должником и кредиторами, что повлечет прекращение производства по делу о банкротстве в соответствии со ст. 159 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». В случае заключения мирового соглашения уголовное дело не может быть возбуждено, а возбужденное дело подлежит прекращению на основании п. 1 ст. 24 УПК РФ в связи с отсутствием в деянии состава преступления, так как в этом случае исчезает факт причинения ущерба кредиторам, факт неплатежеспособности.

Для определения размера ущерба и определения момента возникновения или увеличения неплатежеспособности может быть назначена экспертиза. В целях возмещения ущерба, причиненного кредиторам, целесообразно предъявить гражданский иск в уголовном деле.

Таким образом, арбитражный управляющий и иные заинтересованные лица (кредиторы, уполномоченный орган) могут использовать механизмы привлечения лиц, виновных в преднамеренном банкротстве должника, к имущественной, административной и уголовной ответственности для защиты своих интересов и предотвращения злоупотреблений при банкротстве.

Банкротство ООО, ИП, физлиц - Образец заявления о банкротстве физлица

Примерный образец заявления о признании физического лица банкротом, поданное от имени должника и принятое судом без "традиционного" оставления без движения. В данном заявлении учтены все последние изменения законодательства. Учитывайте, что данное заявление хоть и составлено юридически грамотно, но писалось оно под конкретную ситуацию. Для избежания негативных последствий рекомендуем составление заявления о банкротстве согласовать с арбитражным управляющим.

В Арбитражный суд ___________________

«___» _________ 2016 г.

________ года рождения, место рождения – ______________,

паспорт _________, выдан _____________________________

место жительства по регистрации гражданина:

адрес для направления корреспонденции:

страховой номер индивидуального лицевого счета

застрахованного лица в системе обязательного пенсионного

страхования СНИЛС № _____________________________,

идентификационный номер налогоплательщика

место работы: не работает,

Контактные данные: Телефон: + ____________, Факс: нет,

Адрес электронной почты _____________________

в лице представителя по доверенности

№ _______, выданной ______________ г. Серия __АБ _______

________________ года рождения,

место рождения: ______________________________________,

место жительства по регистрации:

адрес для корреспонденции:

Кредиторы: Реестр кредиторов в приложении к заявлению.

Госпошлина: 6 000 рублей

Должник ___________________________ (далее – Должник) обращается в суд с заявлением о признании ее банкротом.

По состоянию на «12» ноября 2015 сумма требований кредиторов по денежным обязательствам _________________________________, которые Должник не оспаривает, составляет ___________ руб. (_____________________________________), из которых:

- задолженность по расчетам с кредиторами по кредитным обязательствам в общей сумме ________________ руб. (_____________________________________________), в том числе:

- задолженность по основному долгу по кредитным обязательствам в сумме _______________________ руб. (_____________________________);

- задолженность по расчетам с кредиторами по штрафным обязательствам (неустойкам, пени) в общей сумме __________________ руб. (______________________________________________________).

У Должника отсутствует задолженность по обязательным платежам (налогам, сборам и иным платежам), а также задолженность по требованиям граждан, перед которыми я несу ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, путем капитализации соответствующих повременных платежей, задолженность о взыскании алиментов, задолженность по выплате выходных пособий и оплате труда лиц, работающих у меня по трудовому договору, задолженность по выплате вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности.

В настоящее время у Должника имеется следующее имущество:

Легковой автомобиль _____ ______, ______ года выпуска, номер ПТС _____ТТ № _________, идентифика­ционный номер VIN: ________________________, в залоге у ООО КБ «_________________» (Договор кредитования под залог транспортного средства, открытия и обслуживания банковского текущего счета № __________________ от ______________ г.).

Иное имущество у Должника отсутствует.

Сведения об имуществе содержатся в описи, являющейся приложением к настоящему заявлению.

Сделок по отчуждению имущества, том числе имущества стоимостью более трехсот тысяч рублей Должник за последние три года не совершал.

По состоянию здоровья Должник не работает с 2013 года, в качестве безработного на учет не вставал.

Ввиду отсутствия достаточного постоянного дохода и недостаточности стоимости имущества, принадлежащего Должнику на праве собственности, он не имеет возможности удовлетворить требования кредиторов в полном объеме.

В силу п. 1. ст. 213.3 Закона № 127-ФЗ гражданин обладает правом на обращение в суд с заявлением о признании гражданина банкротом.

В соответствии с п. 1. ст. 213.4 гражданин обязан обратиться в суд с заявлением о признании его банкротом в случае, если удовлетворение требований одного кредитора или нескольких кредиторов приводит к невозможности исполнения гражданином денежных обязательств и (или) обязанности по уплате обязательных платежей в полном объеме перед другими кредиторами и размер таких обязательств и обязанности в совокупности составляет не менее чем пятьсот тысяч рублей.

Поскольку в соответствии со статьей 4 Закона о банкротстве подлежащие применению за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства неустойки (штрафы, пени), проценты за просрочку платежа, убытки в виде упущенной выгоды, подлежащие возмещению за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства, а также иные имущественные и (или) финансовые санкции, в том числе за неисполнение обязанности по уплате обязательных платежей, не учитываются при определении наличия признаков банкротства должника, то следует учитывать для определения наличия признаков банкротства должника размер денежных обязательств в размере ____________руб. (_________________________________________________).

Основная сумма долга перед кредиторами составляет __________________ руб. (____________________________), что существенного превышает сумму 500 000 рублей.

Должник полностью прекратил расчеты с кредиторами по денежным обязательствам с ___ ___________ 2015 года. Должником не исполнено более десяти процентов совокупного размера денежных обязательств.

Просрочка составляет более одного месяца. Размер задолженности превышает стоимость принадлежащего имущества. С учетом планируемых поступлений денежных средств должник не сможет исполнить в полном объеме свои денежные обязательства и обязанности по уплате обязательных платежей. Причиной возникновения задолженности является отсутствие источников поступления денежных средств.

Таким образом, имеются признаки банкротства гражданина-должника и основания для возбуждения судом дела о банкротстве в соответствии со статьями 213 .3 и 213.4 Закона № 127-ФЗ.

У Должника в настоящее время отсутствует источник дохода, в связи с чем, план реструктуризации долгов не может быть представлен в отношении имеющейся задолженности.

Должник не привлекался к административной ответственности за мелкое хищение, умышленное уничтожение или повреждение имущества, неправомерные действия при банкротстве, фиктивное или преднамеренное банкротство.

У Должника не имеются сведения об известных гражданину уголовных и административных делах в отношении его, а также о наличии неснятой или непогашенной судимости.

Должником в депозит арбитражного суда внесены денежные средства в размере 10 000 руб. на выплату вознаграждения финансовому управляющему, что подтверждается чеком-ордером от 09.11.2015 и гарантировано возмещение расходов, связанных с проведением процедуры банкротства гражданина.

На основании изложенного, а также руководствуясь ст. ст. 37. 38. 213.3, 213.4, 213.6, 213.9 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № 127-ФЗ, ст. ст. 223. 224. 125, 126 АПК РФ,

1. Признать должника ______________________ ( ________________ года рождения, место рождения – __________________. № страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № __________. зарегистрированного по адресу: _____________________________________) несостоятельным (банкротом), ввести процедуру реализации имущества должника.

2. Утвердить финансовым управляющим должника _____________________ арбитражного управляющего из числа членов Некоммерческого Партнерства ______________________________ (ИНН _____________, ОГРН _____________, адрес: _____________________________), установив ему вознаграждение в размере 10 000 рублей единовременно.

1. Документ об оплате государственной пошлины за подачу за явления о банкротстве гражданина (оригинал) – на 2 листах.

2. Чек-ордер от 09.11.2015 г. о внесении денежных средств на депозит суда в размере 10 000 руб. (оригинал) – на 2 листах.

3. Квитанции об отправке копии заявления кредиторам (оригиналы) – 6 экз.

4. Копия страхового номера индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования СНИЛС № __________ – на 1 листе.

5. Копия Свидетельства о заключении брака Серия ______ № ______ – на 1 листе.

6. Справка из Пенсионного фонда России о состоянии счета застрахованного лица - на 8 листах.

7. Копия Рекомендации невролога от 02.11.2015 г. – на 1 листе.

8. Копия кредитного договора № _________ от ________ – на 6 листах.

9. Копия Выписки по Карте ________ от _________ г. – на 2 листах.

10. Копия Справки ПАО «_______________» от 06.11.2015 г. – на 1 листе.

11. Копия Выписки по карточному счету ПАО «_____________» от 06.11.2015 г. – на 5 листах.

12. Копия Договора о предоставлении потребительского кредита ЗАО «________________» от 30.05.2013 г. – на 5 листах.

13. Выписка по счету Банк _______________ (АО) от 03.08.2015 г. – на 1 листе.

14. Копия Заявление в ООО КБ «____________» от 21.10.2015 г. – на 1 листе.

15. Копия Договора купли-продажи транспортного средства № _____ от ______ г. – на 3 листах.

16. Копия Акта приема-передачи ПТС от ________ г. – на 1 листе.

17. Копия ПТС _____ТТ № _____ – на 1 листе.

18. Копия Заявления на перечисление денежных средств от _____ г. – на 1 листе.

19. Копия Уведомления № _________ от _______ – на 1 листе.

20. Копия Справки по кредитной карте № _____________ от _______ за период с 21.07.2015 г. по 21.10.2015 г. – на 1 листе.

21. Копия Справки по кредитной карте № __________ от ________ за период с 16.01.2015 г. по 14.10.2015 г. – на 9 листах.

22. Копия Справки по кредитной карте № __________ от _______ за период с 01.01.2014 г. по 15.01.2015 г. – на 18 листах.

23. Копия Уведомления № _______________ от __________ – на 1 листе.

24. Копия Справки по кредитной карте № _____________ от ____________ за период с 21.10.2015 г. по 21.10.2015 г. – на 1 листе.

25. Копия Справки по кредитной карте № __________________ от _________ за период с 16.01.2015 г. по 14.10.2015 г. – на 8 листах.

26. Копия Справки по кредитной карте № ________ от _________ за период с 01.01.2014 г. по 15.01.2015 г. – на 10 листах.

27. Копия Уведомления № _________ от _______ – на 4 листах.

28. Копия Справки по кредитной карте № ____________ от __________ за период с 21.07.2015 г. по 21.10.2015 г. – на 1 листе.

29. Копия Справки по кредитной карте № ____________ от __________ за период с 16.01.2015 г. по 14.10.2015 г. – на 8 листах.

30. Копия Справки по кредитной карте № ____________ от __________ за период с 01.01.2014 г. по 15.01.2015 г. – на 4 листах.

31. Копия Справки по кредитной карте № ____________ от __________ за период с 25.08.2014 г. по 12.01.2015 г. – на 4 листах.

32. Копия Выписки по счету № ______________ за период с 21.07.2015 г. по 21.10.2015 г. – на листе.

33. Опись имущества __________ – на 4 листах.

34. Список кредиторов и должников ____________ – на 6 листах.

35. Копия паспорта_______ серия _____ номер ______ – на 2 листах.

36. Копия Доверенности № ______ от ___ ________ 2016 г. Серия _____АБ _______ – на 1 листе.

Представитель по доверенности

№ ______ от ___ __________ 2016 г. _______________ /____________________

Образец заявления о преднамеренном банкротстве - рассматриваем новость

При недостаточности денежных средств кредитной организации для удовлетворения требований кредиторов одной очереди денежные средства распределяются между кредиторами соответствующей очереди пропорционально суммам их требований, включенным в реестр требований кредиторов. Так. заявление должника или другого кредитора суд может не удовлетворить. То есть если стороны заключат мировое соглашение, то дело о банкротстве прекращается, а гражданин банкротом не признается при условии, что он будет соблюдать условия заключенного соглашения. Тут следует пояснить, что признаки неплатежеспособности возникают при наличии хотя бы одного из следующих обстоятельств п. Евгений Александров в 2002 году окончил Российский государственный институт интеллектуальной собственности. По состоянию на 1 сентября 2015 года "Адмиралтейский" занимал 274-е место среди российских банков по величине активов. Так как банки перестали широко выдавать кредиты и займы, население стало больше экономить. Иногда средства хотят вывести для вложения в другие проекты, например, в сфере строительства. В соответствующем документе должны содержаться формулировки о сроках погашения долга.

Подсудимому было назначено наказание в виде двух лет лишения свободы в колонии общего режима, а также штрафа в размере 100 000 руб. Определение момента, когда возникает право на предъявление искового заявления. Чаще всего текущими становятся платежи. которые нужно периодически вносить по договору. Такое объявление может носить название «О несостоятельности» Законодательство четко регламентирует методику проведения банкротства. Должник на грани банкротства. В публикации указываются полный юридический адрес, как должника, так и всех кредиторов. Если процедура конкурсного производства начата в банке, в отношении которого ранее Агентством по страхованию вкладов проводилась процедура принудительной ликвидации, то кредиторам третьей очереди, включенным в реестр требований кредиторов ликвидатором, необходимо заявить свои требования к банку повторно. В отношении директора молокозавода также возбуждено уголовное дело по факту преднамеренного банкротства.

Суд пришел к выводу, что лицо не может быть подвергнуто санкциям только на основании того, что против него "начато предварительное расследование в третьей стране". То есть план реструктуризации, можно расценивать как шанс для должника в течение трех лет погасить долг без процентов и без продажи имущества. В период процедуры банкротства, судом налагается арест на все имущество должника. Направление искового заявления налоговым уполномоченным органом. Право публикации сведений о банкротстве юридических лиц имеют: ; журнал «Вестник государственной регистрации».

Ранее мы выиграли суд у той же ООО «Ромашка», но не успели еще получить исполнит. В случае выявления нарушений гражданин, конкурсный кредитор или уполномоченный орган вправе оспорить действия финансового управляющего в суде. Решить проблему можно двумя способами. В этих случаях суд в определении о завершении реструктуризации долгов гражданина или реализации имущества гражданина указывает на неприменение в отношении гражданина правила об освобождении от исполнения обязательств либо выносит определение о неприменении в отношении гражданина правила об освобождении от исполнения обязательств, если эти случаи выявлены после завершения реализации имущества гражданина. Для того чтобы быть признанным банкротом, необходимо провести полноценную и не простую процедуру, соответствовать всем необходимым признакам, иметь некоторые средства для оплаты работ управляющего и пр.

По результатам проведенных оперативно-разыскных мероприятий было возбуждено уголовное дело по факту мошенничества. В конце прилагается список предоставленных документов, если есть другие обстоятельства, которые может рассмотреть суд при признании предпринимателя банкротом, стоит их внести, как смягчающие. Десять лет судье-волокитчице давали шанс сохранить должность, а потом лишили мантии: ВС признал правоту ККС. Конкурсный управляющий ликвидатор осуществляет следующие функции: принимает, рассматривает и устанавливает требования кредиторов. осуществляет ведение реестра требований кредиторов и производит выплаты кредиторам причитающихся им денежных средств; принимает в ведение и осуществляет поиск имущества кредитной организации. принимает меры по его сохранности, проводит его оценку у независимого оценщика и реализует его с целью последующего направления полученных средств на удовлетворение требований кредиторов ; выявляет признаки преднамеренного и фиктивного банкротства. а также обстоятельства, предусматривающие привлечение бывших учредителей участников и руководителей банка к административной и уголовной ответственности при процедуре банкротства ; осуществляет иные предоставленные федеральным законодательством полномочия. Если кредитор не успеет предъявить свои требования в срок. то они будут рассмотрены только в течение месяца после введения процедуры. следующей за процедурой наблюдения п. В суд общей юрисдикции с представлением доверенности, выданной в общем порядке; - Ответчики — юридические лица учредители, собственник имущества.

Образец заявления о преднамеренном банкротстве - Архив файлов

Просмотров: 49 Автор: Dezzmond1991 Дата: 21 Мар 2016, 02:21

Для решения определенной задачки вам нужно заполнить форму на веб-веб-сайте, или задать вопрос онлайн консультанту справа. Скажите пожалуйста, как верно написать жалобу в прокуратуру на сотрудника милиции? Осуществляя предпринимательскую деятельность, каждый действует на собственный ужас и риск, при этом никто на заужасован от банкротства. Mirrors edge official group анонсы эталон заявления в следственный комитет о намеренном банкротстве. Признаком фиктивного является наличие у должника способности.

В их включены при банкротстве кредитора должнику не просто достигнуть от него ублажения собственных имущественных требований. невзирая на всю сложность и витиеватость таких дел, при верном подходе и своевременных действиях удается склонить чашу весов в свою пользу. денежный управляющий в банкротстве физлица документ извещение в банк о внедрении. При этом право на предъявление иска о вербовании виноватых лиц к ответственности за намеренное банкротство.

здрасти, сергей!на данный момент меня тоже интересует вопрос вербования по ст. Положение о порядке работы квалификационных коллегий трибуналей положение об экзаменационных. посреди осужденных вашей колонии наверное есть люди с высшим юридическим образованием, попросите написать заявление кого-нибудь из их.

При подготовке воззвания в арбитражный трибунал о признании нулем эталон для составления заявления должником, можно скачать на нашем веб-веб-сайте. Оригинальное заглавие эталон заявления о намеренном банкротстве. Дальнеконстантиновский районный трибунал нижегородской области. На данный момент он готовит документы в страсбургский трибунал(как я понимаю прошел,все что только мог). В данном случае контроль как за мерами принятыми по вашему заявлению сотрудниками милиции, так и за законностью строй работ. эталон заявления о намеренном банкротстве, которое после окончания процедуры направляется в арбитражный трибунал, представлен дальше.