ОБРАЗЦЫ ДОГОВОРОВ

ДОГОВОР Nо. _____

о расчетно-кассовом обслуживании

г. ______________ "____"_________ ____ г.

___ _____________________________________, именуем__ в дальнейшем "Банк", в лице ______________________________________________________, действующей (го) на основании ______________________, с одной стороны, и ____________________________________________, именуем__ в дальнейшем "Клиент", в лице ____________________________________________________, действующей (го) на основании _____________________, с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Банк принимает на себя обязанности по расчетно-кассовому обслуживанию Клиента, который обязуется оплачивать оказываемые Банком услуги в размерах и порядке, предусмотренных настоящим Договором.

2. ОБЯЗАННОСТИ БАНКА

2.1. Открыть расчетный/текущий счет Клиенту Nо. ________________.

2.2. Производить по расчетному счету следующие операции:

2.2.1. Безналичные расчеты по платежным документам при списании средств со счета Клиента:

- если платежные документы Клиент предоставил в Банк до ___ часов операционного дня, то платеж выполняется в тот же день;

- если платежные документы Клиент предоставил в Банк после ___ часов операционного дня, то платеж выполняется на следующий рабочий день;

- при проведении междугородных платежей (для банков, не участвующих в системе электронных платежей) платежные поручения Клиента, предоставленные в Банк до ___ часов операционного дня, выполняются Банком в тот же день, если документы предоставлены позже ___ часов - на следующий рабочий день.

2.2.2. Безналичные расчеты по платежным документам при зачислении средств на счет Клиента, используя:

- полноформатные электронные платежные документы, содержащие все реквизиты платежного документа, при этом средства на счет Клиента зачисляются Банком в день их поступления на корреспондентский счет Банка;

- электронные платежные документы, содержащие часть реквизитов платежного документа на бумажном носителе, в этом случае средства на счет Клиента зачисляются после получения Банком через банковскую почту соответствующего платежного документа на бумажном носителе.

2.2.3. Прием и выдача наличных денег:

- прием денежной выручки от Клиента и зачисление суммы выручки на счет Клиента производится до ___ часов операционного дня, если нет соответствующего договора между Банком и Клиентом об инкассации. При наличии договора об инкассации прием денег осуществляется Банком согласно условиям договора;

- выдача наличных денег производится Банком в день получения заявки от Клиента до ___ часов операционного дня, если сумма не превышает _________ (____________________________________);

- при выдаче наличными суммы свыше ___________ (_________________ ______________________) срок выдачи согласуется с лицом, ответственным за кассовую работу в Банке.

2.2.4. Операции по списанию средств с расчетного счета и по выдаче наличных денег выполняются Банком при наличии средств на счете Клиента.

2.3. Предоставлять Клиенту или его доверенным лицам по их требованию выписки из счета и приложения к ним.

2.4. По окончании года направлять Клиенту извещение об остатке средств на счете для его подтверждения. При отсутствии в течение _____ (_______________) дней сообщения от Клиента остаток средств на счете считается подтвержденным.

2.5. При обнаружении ошибочных записей, произведенных Банком, Банк обязан делать исправления по счету в пределах срока исковой давности (________ лет со дня, когда стало известно, что запись является ошибочной) без согласия Клиента с уведомлением Клиента в ____-дневный срок.

2.6. Обеспечивать тайну счетов Клиента.

2.7. Вносить по согласованию с Клиентом изменения и дополнения в любой пункт настоящего Договора, связанный с изменением тарифов, сообщив об изменениях и дополнениях Клиенту письменно, но не менее, чем за ___ (___________) дней.

3. ОБЯЗАННОСТИ КЛИЕНТА

3.1. Предоставить в Банк необходимые документы для открытия и ведения счета.

3.2. Одновременно с истребованием денег на оплату труда за соответствующий период предоставить в Банк платежные поручения по обязательным расчетам с бюджетом, пенсионным фондом, вышестоящим органом и другими.

3.3. Клиент оплачивает услуги Банка согласно тарифам Банка. При этом Банк должен предупредить Клиента не менее чем за ____________ об изменении тарифов.

3.4. Незамедлительно сообщать Банку в письменном виде о суммах, ошибочно записанных на расчетном счете.

3.5. Предоставлять в Банк в условленные сроки документы, необходимые для организации расчетно-кассового и кредитного обслуживания. В случае задержки предоставления указанных документов Банк имеет право приостановить осуществление этих операций.

3.6. В ___-дневный срок информировать Банк об изменении адреса, а также сообщить о принятии уполномоченными органами решения о реорганизации, ликвидации, о признании банкротом, а также о начале процедур финансового оздоровления.

3.7. На основании п. 2 ст. 845 Гражданского Кодекса РФ предоставить Банку остатки средств на расчетном (текущем) счете для их использования при проведении Банком финансовых операций. Используемые Банком средства списываются со счета Клиента мемориальным ордером Банка без дополнительного согласования с Клиентом. При этом Банк гарантирует право Клиента беспрепятственно распоряжаться списанными средствами и зачислить их обратно по первому требованию Клиента.

4. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

4.1. Банк несет ответственность за своевременное и правильное отражение операций по счету Клиента.

4.2. Клиент возмещает Банку ущерб в случае возникновения убытков по вине Клиента.

5. ПОРЯДОК РАСЧЕТОВ

5.1. Оплата за услуги Банка осуществляется путем списания Банком со счета Клиента соответствующих сумм с предоставлением Клиенту мемориального ордера.

6. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

6.1. Настоящий Договор заключается на неопределенный срок и вступает в силу с момента подписания.

6.2. Договор может быть изменен по соглашению Сторон. Все изменения и дополнения к настоящему Договору действительны лишь в том случае, если они совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными лицами от каждой из Сторон.

7. ОСОБЫЕ УСЛОВИЯ ДОГОВОРА

7.1. В период действия настоящего Договора Клиент не вправе открывать расчетные и текущие счета в других банках и кредитных учреждениях без уведомления Банка за ______________ до открытия счета в других банках.

7.2. В случае если в период действия настоящего Договора Клиент откроет расчетный или текущий счет в ином банке или кредитном учреждении, Банк будет вправе не осуществлять операции по переводу остатка денежных средств на другой расчетный (текущий) счет в течение ____________ с того момента, как Банку стало известно об открытии расчетного (текущего) счета в другом кредитном учреждении.

7.3. В случае нарушения требований пунктов 7.1 и 7.2 настоящего Договора Клиент выплачивает Банку неустойку в размере ___% от среднемесячного остатка на расчетном (текущем) счете за последние ___ (___________________) месяцев.

7.4. Действие пунктов 7.1 - 7.3 настоящего Договора не касается расчетных (текущих) счетов Клиента, открываемых им в других банках и кредитных учреждениях в иностранной валюте.

7.5. Договор составлен в двух экземплярах, по одному для каждой Стороны.

8. АДРЕСА И ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН:

Банк: ___________________________________________________________ ______________________________________________________________________ ______________________________________________________________________

Клиент: _________________________________________________________ ______________________________________________________________________ ______________________________________________________________________

Образец документа

ДОГОВОР N ___________

на расчетно-кассовое обслуживание

г. _____________ "__"_______ ____ г.

Коммерческий банк "____________", именуем__ в дальнейшем "Банк", в лице __________, действующ___ на основании Устава (положения, доверенности), с одной стороны и _________, именуем__ в дальнейшем "Владелец счета", в лице ____________, действующ___ на основании ______________, с другой стороны заключили настоящий Договор о нижеследующем.

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Банк принимает на себя обязанности по расчетно-кассовому обслуживанию Владельца счета, который обязуется оплачивать оказываемые Банком услуги в размерах и порядке, предусмотренных настоящим Договором.

1.2. Настоящий Договор готовится к заключению после направления Владельцем счета в Банк заявления с обязательными приложениями на открытие банковского счета, которое рассматривается в качестве оферты и совершения Банком конклюдентных действий по открытию счета, которые рассматриваются в качестве акцепта.

1.3. Договор считается заключенным с момента подписания Договора и внесения Клиентом на свой счет суммы не менее ____ (________) рублей.

2. ОБЯЗАННОСТИ БАНКА

2.1. Открыть Владельцу расчетный/текущий счет N ___________ после предоставления Владельцем счета необходимых документов.

2.2. Производить по расчетному счету следующие операции:

- безналичные расчеты по платежным документам;

- прием и выдачу наличных денег.

Выдача наличных денег производится в день получения заявки от Владельца счета, если сумма не превышает ______ (_______________).

При выдаче наличными суммы свыше _____ (___________) срок выдачи согласуется с лицом, ответственным за кассовую работу в Банке.

Выдача наличных денег на хозяйственные нужды и командировочные расходы в пределах нормативно установленного лимита на оплату труда производится бесплатно.

Указанные операции выполняются при наличии средств на счете.

2.3. Предоставлять Владельцу счета или его доверенным лицам по их требованию выписки из счета и приложения к ним.

2.4. По окончании года направлять Владельцу счета извещение об остатке средств на счету для его подтверждения. При отсутствии сообщения Владельца счета в течение ______ дней остаток средств на счете считается подтвержденным.

2.5. При обнаружении ошибочных записей, произведенных Банком, он обязан делать исправления по счету в пределах срока исковой давности без согласия Владельца счета.

2.6. Гарантировать тайну счетов Владельца.

2.7. Вносить по согласованию с Владельцем счета изменения и дополнения в любой пункт настоящего Договора, связанные с изменением тарифов, сообщив об изменениях и дополнениях Владельцу счета письменно, но не менее чем за ________.

3. ОБЯЗАННОСТИ ВЛАДЕЛЬЦА СЧЕТА

3.1. Представить в Банк необходимые документы для открытия и ведения счета. Перечень документов указан в Приложении.

3.2. Одновременно с истребованием денег на оплату труда за соответствующий период предоставить в Банк платежные поручения по обязательным расчетам с бюджетом, Пенсионным фондом РФ и другими организациями.

3.3. Платить Банку за расчетно-кассовое обслуживание:

- за выдачу наличных денег по всем статьям расходов, кроме перечисленных в п. 2.2, комиссионное вознаграждение в размере и в порядке, оговариваемых в дополнительном соглашении к настоящему Договору, либо при отсутствии такого соглашения - согласно тарифам Банка, действующим на день оплаты;

- за денежную чековую книжку - согласно действующим тарифам Банка.

3.4. Сообщать Банку не позднее чем за ___ дней после вручения выписок о суммах, ошибочно записанных на расчетном счете.

3.5. Предоставлять в Банк в условленные сроки документы, необходимые для организации расчетно-кассового и кредитного обслуживания.

В случае задержки предоставления указанных документов Банк имеет право приостановить осуществление этих операций.

3.6. В ____-дневный срок информировать Банк об изменении адреса, а также сообщить о реорганизации или ликвидации.

4. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

4.1. Банк несет ответственность за своевременное и правильное отражение операций по счету Владельца.

4.2. Владелец счета возмещает Банку ущерб в случае возникновения убытков по вине Владельца счета.

5. ПОРЯДОК РАСЧЕТОВ

5.1. Оплата за услуги Банка проводится путем списания Банком со счета Владельца суммы в соответствии с п. 3.3 с предоставлением Владельцу счета мемориального ордера.

6. СРОКИ ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

6.1. Настоящий Договор заключается на один календарный год и вступает в силу с момента его подписания. Каждой стороне предоставляется право расторгнуть его с предупреждением другой стороны за _______.

В случае если ни одна из сторон не заявила о его расторжении за ______ до истечения срока действия настоящего Договора, Договор считается продленным на следующий календарный год.

6.2. Договор может быть изменен по соглашению сторон. Все изменения и дополнения к настоящему Договору действительны лишь в том случае, если они совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными лицами от каждой из сторон.

6.3. При несоблюдении Владельцем счета правил расчетно-кассового обслуживания Банк оставляет за собой право прекратить действие настоящего Договора со следующего дня после предупреждения Владельца счета.

6.4. Договор составлен в двух экземплярах, по одному для каждой стороны.

7. АДРЕСА И ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

Договор расчетно-кассового обслуживания организации 2016 - образец

_______________________, именуем__ в дальнейшем "Банк", лицензия Центрального банка Российской Федерации N _______ от "___"__________ ____ г. в лице ________________________, действующ___ на основании ___________________, с одной стороны, и ______________________, именуем___ в дальнейшем "Клиент", в лице ________________________, действующ___ на основании ________________________________, с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:

1.1. Банк принимает на себя обязательства по расчетному и кассовому обслуживанию счетов Клиента.

1.2. Договор считается заключенным с момента подписания Договора и внесения Клиентом на свой счет суммы не менее ________ (_________________) рублей.

2.1. Все операции по счетам Клиента осуществляются Банком в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и данным Договором.

2.2. Порядок осуществления операций по счетам Клиента определяется действующими условиями обслуживания Клиента _______, именуемыми в дальнейшем "условиями обслуживания", являющимися неотъемлемой частью настоящего Договора.

2.3. Комиссионное вознаграждение за обслуживание счетов Клиента взимается в соответствии с тарифами комиссионного вознаграждения по ведению счетов и выполнению поручений Клиента, именуемыми в дальнейшем "тарифами Банка".

2.4. Проценты на остаток денежных средств по счетам Клиента Банком не начисляются.

3.1. Банк обязуется:

- открывать, переоформлять, закрывать счета Клиента, указанные в п. 1.1 настоящего Договора, в установленном условиями обслуживания порядке;

- осуществлять операции по счетам Клиента согласно условиям обслуживания и действующим тарифам Банка;

- обеспечивать конфиденциальность информации по проводимым Клиентом операциям;

- выполнять распоряжения Клиента по использованию средств на счетах Клиента;

- уведомлять Клиента об изменении условий обслуживания и тарифов Банка не позднее чем за ___ (_____________) до их введения в действие.

- выполнять другие расчетно-кассовые операции, предусмотренные настоящим договором и действующим законодательством Российской Федерации.

3.2. Клиент обязуется:

- соблюдать условия настоящего Договора;

- оплачивать услуги, оказываемые Банком в соответствии с тарифами Банка;

- возмещать Банку дополнительные расходы, не предусмотренные тарифами Банка и связанные с исполнением поручений Клиента, на основании отдельных соглашений;

- соблюдать действующее законодательство, нормативные акты Банка России, инструкции и положения Банка, регламентирующие порядок осуществления расчетных операций в рублях и иностранной валюте;

- незамедлительно информировать Банк об изменениях своего местонахождения (юридического, почтового адреса), рабочих телефонов;

- в случае изменения организационно-правового статуса Клиента, внесения изменений и дополнений в учредительные документы, назначения (избрания) нового руководителя, главного бухгалтера, других должностных лиц, имеющих право подписи денежно-расчетных документов, представлять в Банк необходимые документы в срок не позднее ___ дней с момента указанных изменений;

- по запросам Банка представлять финансовые и другие документы, характеризующие финансово-экономическую деятельность Клиента, необходимые для отчетности перед учреждениями Банка России и другими государственными учреждениями и требуемые в соответствии с действующим законодательством. Клиент несет полную ответственность за достоверность и полноту представленных в Банк сведений, а также правомерность совершаемых операций.

4.1. Банк имеет право:

- пересматривать условия обслуживания и тарифы Банка в случае изменения рыночной конъюнктуры, действующего законодательства и/или указаний Банка России, известив об этом Клиента в указанный в п. 3.1 настоящего Договора срок;

- не принимать к исполнению распоряжения Клиента по счетам в случаях, предусмотренных действующими условиями обслуживания (нарушения Клиентом действующего законодательства, нормативных актов Банка России, органов валютного контроля и пр.).

- в случае ошибочного зачисления средств на счет Клиента списать указанные средства без распоряжения Клиента.

4.2. Клиент имеет право:

- открывать, переоформлять, закрывать счета в рублях и иностранной валюте;

- распоряжаться денежными средствами, находящимися на его счетах в Банке;

- давать Банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию, делать запросы по инкассо, требовать отчета о выполнении поручений;

- получать наличные деньги в случаях, установленных действующим законодательством;

- заявлять претензии о недостаче наличных денег, выявленной при пересчете денежной наличности в помещении Банка и в присутствии его представителя.

5.1. Стороны несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение настоящего Договора в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

5.2. Банк не несет ответственности за несвоевременное зачисление денежных средств на счет Клиента по вине других кредитных организаций.

5.3. Споры, возникающие в процессе исполнения настоящего Договора, разрешаются путем переговоров. В случае недостижения согласия между Сторонами спор решается в арбитражном суде в соответствии с законодательством Российской Федерации.

6.1. В случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы, к которым относятся стихийные бедствия, аварии, пожары, массовые беспорядки, забастовки, революции, военные действия, противоправные действия третьих лиц, вступление в силу законодательных актов, правительственных постановлений и распоряжений государственных органов, прямо или косвенно запрещающих указанные в Договоре виды деятельности, препятствующих осуществлению Сторонами своих функций по Договору, и иных обстоятельств, не зависящих от волеизъявления Сторон, Стороны настоящего Договора освобождаются от ответственности за неисполнение и/или ненадлежащее исполнение взятых на себя обязательств, если в течение разумно короткого срока с момента наступления таких обстоятельств Сторона, пострадавшая от их влияния, доведет до сведения другой Стороны известие о случившемся.

7.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания и действует до ____________________.

7.2. Договор считается пролонгированным на _______, если за ______ до окончания срока действия настоящего Договора ни одна из Сторон не заявит о его расторжении.

7.3. Договор может быть расторгнут досрочно по заявлению Клиента. Расторжение Договора влечет за собой закрытие счета (счетов). При расторжении Договора Стороны обязаны исполнить имеющиеся взаимные обязательства.

7.4. При отсутствии операций по счету (счетам) Клиента в течение ___________ Банк вправе закрыть счет (счета) Клиента. В случае ненулевого остатка при закрытии счета денежные средства Клиента перечисляются на счет "Обязательства Банка по прочим операциям" до предоставления Клиентом поручения на использование указанных средств.

8.1. Во всем остальном, не предусмотренном настоящим Договором, Стороны будут руководствоваться действующим законодательством Российской Федерации.

8.2. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному для каждой Стороны.

8.3. Все изменения и дополнения к настоящему Договору, кроме изменений, предусмотренных абз. 5 п. 3.1 настоящего Договора, имеют силу, если они осуществлены в письменном виде и подписаны уполномоченными лицами каждой из Сторон. Внесение изменений и дополнений в условия обслуживания и тарифы Банка в соответствии с п. 3.1 настоящего Договора производится Банком в одностороннем порядке.

Договор на расчетно-кассовое обслуживание (договор расчетного счета) - образец 2016 года

Договор по обслуживанию расчетного счета заключается двумя сторонами – банком и клиентом. В шапке договора прописывается название банка и лицо его представляющее, название организации и данные ее представителя.

Далее следует текст соглашения для ознакомления и заполнения.

Согласно договору, банк обязан открыть клиенту счет, номер которого указывается, а также предоставлять необходимые услуги по его обслуживанию. Финансовое учреждение предоставляет клиенту необходимые бланки расчетно-кассовых документов.

Клиент периодически будет получать выписки со своего счета.

Условиями договора предусмотрено выплату годовых процентов клиенту банком за остаток денег на счету каждый квартал. Прописываются условия получения процентной прибыли.

Оформляя договор, клиент берет на себя обязанности по уведомлению банка о своем ежеквартальном кассовом плане в установленный соглашением срок.

Прописывается и размер расчетного обслуживания.

Клиент должен оплатить финансовому учреждению договоренные средства за открытие счета и документацию при работе с ним.

При подписании договора оговаривается и размер кассового обслуживания.

В конце указываются юр. адреса сторон, ставятся подписи руководителей и главных бухгалтеров.

В соглашении прописывается промежуток времени, в течение которого договор действителен. Стороны имеют право разорвать договор, когда пожелают, при этом предупредив вторую сторону в оговоренный срок.

Вам нужна бесплатная консультация юриста по телефону?

Закажите обратный звонок! Только имя и телефон, ответ через 2 минуты

Сохраните этот документ у себя в удобном формате. Это бесплатно.

«Конструктор договоров » – простой и удобный инструмент для создания проектов договоров. Поможет подобрать формулировки, проанализировать условия, оценить риски.

в лице. действующего на основании. именуемый в дальнейшем «Банк », с одной стороны, и в лице. действующего на основании. именуемый в дальнейшем «Клиент », с другой стороны, именуемые в дальнейшем «Стороны », заключили настоящий договор, в дальнейшем «Договор», о нижеследующем:

1.1. В соответствии с условиями настоящего договора БАНК осуществляет расчетное и кассовое обслуживание КЛИЕНТА, а именно: производит прием и зачисление поступающих на счет, открытый КЛИЕНТУ в БАНКЕ, денежных средств, выполняет распоряжения КЛИЕНТА о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проводит другие операции по счету, предусмотренные законодательством Российской Федерации (далее - «РФ»).

2.1. БАНК ОБЯЗУЕТСЯ:

2.1.1. Открыть для учета денежных средств КЛИЕНТА счет (расчетный, текущий, бюджетный или иной), далее именуемый «Счет», после представления КЛИЕНТОМ в БАНК всех документов, необходимых для открытия Счета согласно Перечню (Приложение № 1) и оформленных в соответствии с требованиями действующего законодательства РФ;

2.1.2. Совершать по распоряжению (поручению) КЛИЕНТА расчетные и кассовые операции по Счету, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота, в том числе:

а) выполнять платежные поручения КЛИЕНТА о списании и перечислении со Счета учитываемых на нем денежных средств на другие счета в БАНКЕ или иной кредитной организации, открытые КЛИЕНТУ или третьим лицам (далее - «счета третьих лиц»). При этом обязанность БАНКА по перечислению денежных средств со Счета КЛИЕНТА на счет третьего лица в иной кредитной организации считается исполненной с момента списания денежных средств с корреспондентского счета БАНКА, открытого в Центральном банке РФ или иной кредитной организации, в целях их перечисления на счет данного третьего лица;

б) уведомлять КЛИЕНТА о поступлении к Счету от третьих лиц расчетных документов, оплачиваемых с акцептом или без акцепта плательщика, в срок не позднее 1 (одного) операционного дня, следующего за днем поступления платежного требования в БАНК, путем передачи обратившемуся в БАНК полномочному представителю КЛИЕНТА четвертого экземпляра платежного требования со всеми приложениями к нему.

В случае, если КЛИЕНТ не посещает БАНК каждый операционный день, БАНК по своему выбору уведомляет КЛИЕНТА о поступлении расчетного документа к Счету телефонограммой, либо телеграммой, либо путем направления КЛИЕНТУ копии расчетного документа по факсу, либо путем помещения четвертого экземпляра расчетного документа с приложениями в индивидуальную ячейку КЛИЕНТА в помещении операционного зала БАНКА или его филиала;

в) совершать в качестве банка-эмитента по поручению КЛИЕНТА действия по получению причитающихся КЛИЕНТУ от третьих лиц денежных средств и их зачислению на Счет, в том числе путем предъявления к оплате векселей, переданных БАНКУ КЛИЕНТОМ по инкассовому индоссаменту (расчеты по инкассо);

г) совершать в качестве исполняющего банка действия по списанию со Счета и перечислению на счета третьих лиц причитающихся им от КЛИЕНТА денежных средств (расчеты по инкассо). При этом списание денежных средств со Счета производится по распоряжению (поручению) КЛИЕНТА или с его согласия. Списание денежных средств со Счета без распоряжения и без согласия КЛИЕНТА в бесспорном (безакцептном) порядке осуществляется БАНКОМ только по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных настоящим договором, дополнительными соглашениями к нему.

В случае неполучения БАНКОМ от КЛИЕНТА в срок, установленный п.2.4.2 настоящего договора, письменного распоряжения (акцепта либо отказа от акцепта) на оплату платежного требования, оплачиваемого с акцептом плательщика, оно подлежит оплате со Счета, а при отсутствии денежных средств на Счете – помещается БАНКОМ в картотеку расчетных документов, не оплаченных в срок (картотеку № 2). При этом акцепт КЛИЕНТА на оплату данного платежного требования считается полученным БАНКОМ по умолчанию.

В случае получения БАНКОМ от КЛИЕНТА в срок, установленный п.2.4.2 настоящего договора, письменного отказа от акцепта поступившего к Счету платежного требования, оплачиваемого с акцептом плательщика, оно подлежит возврату БАНКОМ в банк-эмитент, в котором открыт счет третьего лица, без исполнения со ссылкой на отказ КЛИЕНТА от акцепта и приложением второго экземпляра заявления КЛИЕНТА об отказе от акцепта (первый экземпляр заявления подшивается в документы дня БАНКА, а третий экземпляр - возвращается КЛИЕНТУ в качестве расписки в получении заявления об отказе от акцепта);

д) осуществлять по поручению и в соответствии с указаниями КЛИЕНТА расчеты с третьими лицами по аккредитиву;

е) оплачивать или инкассировать за счет учитываемых на Счете денежных средств выданные КЛИЕНТОМ чеки;

ж) принимать от КЛИЕНТА для зачисления на Счет и выдавать КЛИЕНТУ со Счета наличные денежные средства, в том числе на выплату зарплаты и другие цели по требованию КЛИЕНТА, с соблюдением положений действующих нормативных правовых актов, устанавливающих порядок ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории РФ;

2.1.3. Осуществлять указанные в п.2.1.2 настоящего договора операции в сроки, установленные действующим законодательством, настоящим договором и/или соглашением Сторон, руководствоваться при их осуществлении Гражданским кодексом РФ, законами, регулирующими банковскую деятельность, и другими нормативными правовыми актами, в том числе нормативными правовыми актами Центрального банка РФ;

2.1.4. Выдавать КЛИЕНТУ в начале каждого операционного дня выписки из лицевого Счета путем помещения их в отведенные КЛИЕНТУ персональные ячейки в помещении операционного зала БАНКА или его филиала;

2.1.5. Гарантировать банковскую тайну Счета, операций по нему и сведений о КЛИЕНТЕ, выдавать справки по Счету и операциям по нему самому КЛИЕНТУ, а в установленных законодательством РФ случаях – уполномоченным государственным органам;

2.1.6. Обеспечивать КЛИЕНТА бланками следующих расчетных и кассовых документов: чековых книжек, объявлений на взнос наличными. Выдача КЛИЕНТУ оформленной чековой книжки и бланков других кассовых документов осуществляется БАНКОМ по мере необходимости в соответствии с требованиями законов, регулирующих банковскую деятельность, и других нормативных правовых актов, в том числе нормативных правовых актов Центрального банка РФ;

2.1.7. Консультировать КЛИЕНТА по вопросам законодательства РФ о расчетах, банковской техники, правил документооборота, а также по другим вопросам, имеющим непосредственное отношение к расчетному и кассовому обслуживанию КЛИЕНТА по настоящему договору.

2.2. БАНК ИМЕЕТ ПРАВО:

2.2.1. Использовать учитываемые на Счете денежные средства, гарантируя право КЛИЕНТА беспрепятственно распоряжаться этими средствами;

2.2.2. Делать без согласия КЛИЕНТА исправительные записи по Счету («Сторно») при обнаружении БАНКОМ сделанных им ошибочных записей по Счету, в том числе записей об ошибочном зачислении денежных средств на Счет. При этом списание денежных средств производится БАНКОМ вне очередности, установленной законодательством РФ;

2.2.3. Не исполнять распоряжения (поручения) КЛИЕНТА о совершении операций по Счету, не предусмотренных и/или оформленных с нарушением требований действующего законодательства РФ, нормативных правовых актов Центрального банка РФ по вопросам совершения расчетных и кассовых операций, банковских правил, применяемых в банковской практике обычаев делового оборота и/или условий настоящего договора, в том числе в части правил оформления расчетных документов и сроков их представления в БАНК.

2.3. КЛИЕНТ ОБЯЗУЕТСЯ:

2.3.1. Выполнять при осуществлении расчетов требования действующего законодательства РФ, нормативных правовых актов Центрального банка РФ по вопросам совершения расчетных и кассовых операций, банковских правил, применяемых в банковской практике обычаев делового оборота и/или условий настоящего договора, в том числе в части правил оформления расчетных документов и сроков их представления в БАНК;

2.3.2. Сдавать в БАНК все наличные денежные средства, за исключением переходящих остатков денег в кассе и сумм денежной выручки, расходование которой разрешено БАНКОМ;

2.3.3. Представлять БАНКУ ежеквартально для выяснения потребностей КЛИЕНТА в наличных денежных средствах кассовый план не позднее 10-го числа второго месяца текущего квартала;

2.3.4. Извещать БАНК в письменной форме обо всех выявленных КЛИЕНТОМ ошибочно зачисленных на Счет денежных средствах в течение 10 (десяти) операционных дней, следующих за днем выявления ошибочно зачисленных денежных средств;

2.3.5. Своевременно в порядке, установленном разделом 3 настоящего договора, оплачивать услуги БАНКА по расчетному и кассовому обслуживанию и возмещать БАНКУ понесенные в связи с этим расходы в соответствии с утвержденными БАНКОМ Тарифами на расчетное и кассовое обслуживание (Приложение № 2) с учетом их последующего изменения и/или дополнения;

2.3.6. Незамедлительно информировать БАНК в письменной форме о реорганизации (ликвидации) КЛИЕНТА, а также о внесении любых изменений (дополнений) в документы, представленные в БАНК для открытия Счета (Приложение № 1), и в течение 10 (десяти) операционных дней направлять в БАНК соответствующие изменения (дополнения) и подтверждающие документы;

2.3.7. Возвратить БАНКУ при закрытии Счета лимитированную чековую книжку, чековую книжку (ф.10-а) с неиспользованными чеками и сдать в БАНК пропуска, выданные БАНКОМ представителям КЛИЕНТА.

2.4. КЛИЕНТ ИМЕЕТ ПРАВО:

2.4.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, учитываемыми на Счете, в порядке и пределах, установленных действующим законодательством РФ;

2.4.2. Давать БАНКУ в установленной форме распоряжения (поручения) о совершении расчетных и кассовых операций по Счету, в том числе акцептовать платежные требования, оплачиваемые с акцептом плательщика, в течение 5 (пяти) операционных дней, следующих за днем поступления платежного требования в БАНК, либо отказаться от акцепта, предоставив БАНКУ в 3 (трех) экземплярах заявление установленной формы об отказе от акцепта с указанием мотивов отказа в соответствии с действующим законодательством РФ. При этом за необоснованный отказ КЛИЕНТА от акцепта БАНК ответственности не несет;

2.4.3. Получать со Счета в БАНКЕ наличные денежные средства в пределах кассового плана в порядке, установленном действующим законодательством РФ;

2.4.4. Делать запросы, требовать отчеты о выполнении распоряжений (поручений) КЛИЕНТА, сверять данные, содержащиеся в выдаваемых БАНКОМ выписках из лицевого Счета, с данными бухгалтерского учета КЛИЕНТА и при наличии разногласий не позднее 3 (трех) операционных дней, следующих за днем получения выписки из Счета, сообщать о них в БАНК в письменной форме для урегулирования путем переговоров.

3.1. За осуществление БАНКОМ расчетного и кассового обслуживания КЛИЕНТ обязуется уплачивать БАНКУ плату и возмещать связанные с этим расходы в размерах, которые установлены Тарифами на расчетное и кассовое обслуживание, утвержденными БАНКОМ и являющимися неотъемлемой частью настоящего договора. Информация о Тарифах на расчетное и кассовое обслуживание доводится до сведения КЛИЕНТА путем ее размещения на информационных стендах в помещениях БАНКА и его филиалов. Помимо платы за расчетное и кассовое обслуживание КЛИЕНТ обязуется возмещать БАНКУ все расходы, связанные с уведомлением КЛИЕНТА о поступлении к его Счету расчетных платежных требований, по факту уведомления.

3.2. Плата за расчетное и кассовое обслуживание КЛИЕНТА уплачивается КЛИЕНТОМ или взимается БАНКОМ одновременно с совершением соответствующей операции по Счету, а связанные с этим расходы, включая расходы по уведомлению КЛИЕНТА о поступлении платежных требований, – одновременно с уведомлением. КЛИЕНТ предоставляет БАНКУ право на основании настоящего договора без дополнительных распоряжений КЛИЕНТА производить безакцептное списание платы за расчетное и кассовое обслуживание КЛИЕНТА и расходов по уведомлению КЛИЕНТА о поступлении платежных требований со Счета, а при отсутствии или недостаточности на Счете денежных средств - с других счетов, открытых КЛИЕНТУ в БАНКЕ.

3.3. Операции по уплате КЛИЕНТОМ платы за расчетное и кассовое обслуживание и возмещению связанных с этим расходов, включая расходы по уведомлению КЛИЕНТА о поступлении платежных требований, проводятся путем перечисления соответствующей суммы денежных средств по платежному поручению КЛИЕНТА со Счета, а при отсутствии или недостаточности на Счете денежных средств - с других счетов, открытых КЛИЕНТУ, либо путем внесения КЛИЕНТОМ наличных денежных средств в кассу БАНКА с соблюдением положений действующих нормативных правовых актов.

Операции по взиманию с КЛИЕНТА платы за расчетное и кассовое обслуживание и возмещению связанных с этим расходов, включая расходы по уведомлению КЛИЕНТА о поступлении платежных требований, проводятся путем списания соответствующей суммы денежных средств по платежному требованию БАНКА, оплачиваемому без акцепта плательщика, со Счета КЛИЕНТА, а при отсутствии или недостаточности на Счете денежных средств – с других счетов, открытых КЛИЕНТУ в БАНКЕ.

Указанные операции отражаются БАНКОМ в выдаваемых КЛИЕНТУ в соответствии с п.2.1.4 настоящего договора выписках из лицевого Счета или в выписках из других счетов, открытых КЛИЕНТУ в БАНКЕ.

3.4. На денежные средства, находящиеся на счете КЛИЕНТА, проценты БАНКОМ не начисляются.

3.5. Тарифы на расчетное и кассовое обслуживание могут быть изменены и/или дополнены БАНКОМ в одностороннем порядке, о чем БАНК уведомляет КЛИЕНТА способом, указанным в п.5.2 настоящего договора.

4.1. В случаях необоснованного или несвоевременного списания денежных средств со Счета, а также несвоевременного зачисления денежных средств на Счет по вине БАНКА, КЛИЕНТ вправе потребовать, а БАНК обязуется уплатить ему неустойку в размере ставки рефинансирования, установленной Центральным банком РФ и начисляемой на необоснованно (несвоевременно) списанную или несвоевременно зачисленную сумму денежных средств за весь период просрочки.

4.2. В случае неизвещения или несвоевременного извещения БАНКА об ошибочно зачисленных на Счет денежных средствах, БАНК вправе потребовать, а КЛИЕНТ обязуется уплатить ему неустойку в размере ставки рефинансирования, установленной Центральным банком РФ и начисляемой на ошибочно зачисленную сумму денежных средств за весь период просрочки.

4.3. В случае причинения БАНКУ убытков по вине КЛИЕНТА, БАНК вправе потребовать, а КЛИЕНТ обязуется возместить ему убытки в части, не покрытой суммой уплаченной КЛИЕНТОМ неустойки.

4.4. Во всех других случаях неисполнения или ненадлежащего исполнения обязанностей по настоящему договору Стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством РФ.

5.1. Настоящий договор заключается на неопределенный срок и вступает в силу с указанной в преамбуле договора даты его подписания Сторонами и/или их полномочными представителями.

5.2. Изменения и/или дополнения в настоящий договор могут быть внесены БАНКОМ в одностороннем порядке следующим образом. Информация о вносимых в настоящий договор изменениях и/или дополнениях доводится БАНКОМ до КЛИЕНТА путем ее размещения на информационных стендах в помещениях БАНКА или его филиала. При непоступлении от КЛИЕНТА возражений на вносимые в договор изменения (дополнения) в течение 15 (пятнадцати) операционных дней, следующих за днем размещения информации на стендах, указанные изменения (дополнения) считаются принятыми КЛИЕНТОМ и являются неотъемлемой частью настоящего договора.

5.3. Настоящий договор может быть расторгнут по соглашению Сторон в любое время.

5.4. По требованию одной из Сторон настоящий договор может быть расторгнут по основаниям, предусмотренным действующим законодательством РФ.

По письменному заявлению КЛИЕНТА настоящий договор может быть расторгнут в любое время.

По письменному требованию БАНКА настоящий договор может быть расторгнут в следующих случаях:

а) когда сумма денежных средств, учитываемых на Счете, окажется ниже минимального размера, предусмотренного Тарифами на расчетное и кассовое обслуживание, в случае, если такая сумма не будет восстановлена в течение одного месяца со дня направления БАНКОМ письменного предупреждения КЛИЕНТУ;

б) при отсутствии операций по Счету, открытому КЛИЕНТУ в БАНКЕ, в течение 1 (одного) года.

5.5. При закрытии Счета остаток учитываемых на нем денежных средств после погашения задолженности КЛИЕНТА перед БАНКОМ по настоящему договору и/или другим обязательствам, выдается КЛИЕНТУ наличными с соблюдением требований действующего законодательства РФ или перечисляется БАНКОМ по указанным в его заявлении реквизитам в течение 7 (семи) операционных дней, следующих за днем получения БАНКОМ заявления КЛИЕНТА.

6.1. При разрешении вопросов, возникающих в связи с настоящим договором и не урегулированных им, Стороны обязуются руководствоваться действующим законодательством РФ, принятыми в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота, а также условиями настоящего договора и/или соглашений к нему.

6.2. Споры Сторон по вопросам исполнения и расторжения настоящего договора будут разрешаться преимущественно путем переговоров Сторон, а при недостижении согласия споры будут разрешаться в Высшем арбитражном суде РТ в порядке, предусмотренном действующим законодательством РФ.

7.1. БАНК совершает в интересах КЛИЕНТА иные банковские операции, не относящиеся к его расчетному и кассовому обслуживанию по настоящему договору (кредитование, факторинг, форфейтинг, лизинг, купля-продажа ценных бумаг и т.д.), на основании отдельных договоров и соглашений с КЛИЕНТОМ.

7.2. Каждая из Сторон обязуется без письменного согласия другой Стороны не разглашать третьим лицам условия настоящего договора и другую информацию, полученную в процессе его исполнения, в течении всего периода действия настоящего договора и пяти лет после его прекращения. Разглашение указанных сведений и информации без согласия Стороны допускается в случаях, установленных законодательством РФ.

7.3. Под «операционным днем» в целях настоящего договора Стороны понимают установленный БАНКОМ период времени рабочего дня, в течение которого БАНК принимает к исполнению распоряжения (поручения) КЛИЕНТА на осуществление операций, предусмотренных настоящим договором. Понятия и термины, используемые в настоящем договоре и специально не определенные в нем, употребляются в значении, закрепленном за ними действующим гражданским законодательством РФ.

7.4. Настоящий договор составлен на русском языке в 2 (двух) идентичных экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному для каждой из Сторон.

• Юридический адрес:
• Почтовый адрес:
• Телефон/факс:
• ИНН/КПП:
• Расчетный счет:
• Банк:
• Корреспондентский счет:
• БИК:
• Подпись:

• Юридический адрес:
• Почтовый адрес:
• Телефон/факс:
• ИНН/КПП:
• Расчетный счет:
• Банк:
• Корреспондентский счет:
• БИК:
• Подпись: